Majetková stratégia
Zostavíme dlhodobý plán zachovania a rozvoja tvojich aktív s konkrétnym časovým horizontom, definovanými míľnikmi a jasnými kritériami úspešnosti. Nie teoretický dokument, ale pracovný nástroj.
Služba
Poradenstvo bez skrytých záujmov – len tvoj prospech
Fiduciárny záväzok znamená, že každé naše odporúčanie musí byť v tvojom záujme. Žiadne provízie, žiadne konflikty.
Čo fiduciárne poradenstvo skutočne znamená
Slovo „fiduciárny“ sa v slovenskom finančnom sektore používa zriedka, no jeho obsah je jednoduchý: poradca koná výlučne v záujme klienta, nie v záujme produktov, ktoré predáva. My neprijímame sprostredkovateľské provízie od poisťovní ani investičných spoločností. Naša odmena pochádza výlučne od teba a je dohodnutá vopred, čo eliminuje konflikt záujmov pri každom odporúčaní. Ak konkrétny produkt alebo stratégia nevyhovuje tvojej situácii, povieme ti to – aj keby sme tým prišli o zákazku.
Čo zahŕňa naše poradenstvo
Pracujeme na štyroch úrovniach, ktoré spolu tvoria ucelený obraz tvojej majetkovej situácie.
Pravidelné revízie
Situácia klienta sa mení – menia sa zákony, trhy aj rodinné okolnosti. Raz ročne robíme komplexnú revíziu plánu a priebežne reagujeme na zmeny, ktoré si vyžadujú okamžitú pozornosť.
Koordinácia odborníkov
Dobrý majetkový plán vyžaduje spoluprácu právnika, daňového poradcu a finančného experta. Koordinujeme tento tím, aby všetky časti plánu hovorili rovnakým jazykom a nesmerovali proti sebe.
Dlhodobý horizont
Naše odporúčania uvažujú minimálne v desaťročnom horizonte. Krátkodobé výkyvy nás nezaujímajú ako argument pre zmenu stratégie – stabilita a konzistentnosť sú hodnotnejšie ako reaktívne rozhodnutia.
Kedy poradenstvo nedáva zmysel
Sme otvorení aj k tomu, čo nás limituje. Naše poradenstvo nie je vhodné pre klientov, ktorí hľadajú rýchle zhodnotenie alebo špekulatívne investície – na to jednoducho nie sme tá správna adresa. Taktiež nepracujeme s majetkovými profilmi pod určitú hranicu komplexnosti, kde by poradenský poplatok bol neprimeraný k prínosu. V takýchto prípadoch ťa odkážeme na vhodnejšie riešenia bez toho, aby sme sa snažili uzavrieť nevhodný obchod.
„Oceňujem, že mi hneď na začiatku povedali, že pre určitú časť môjho portfólia nemajú riešenie lepšie ako to, čo som mal. To ma presvedčilo, že zvyšok ich rád stojí za to nasledovať. Za tri roky spolupráce sme spoločne vyriešili dedičskú štruktúru aj rebalansovanie podnikateľských podielov.“
Ing. Petra Blaho, konateľka, Piešťany
Porozprávajme sa o tvojej situácii
Prvý hovor je dôverný a nezáväzný. Radi zistíme, či a ako ti vieme skutočne pomôcť.