Služba
Systematická analýza ohrození je prvý – a najdôležitejší – krok k dlhodobej ochrane hodnoty aktív.
Rizikový manažment u nás nezačína štandardizovaným dotazníkom – začína rozhovorom. Zmapujeme celú štruktúru tvojho majetku: nehnuteľnosti, finančné aktíva, obchodné podiely aj záväzky. Identifikujeme trhové riziká, právne expozície, koncentráciu v jednej triede aktív a medzigeneračné riziká prevodu. Výstupom nie je hrubý report, ale konkrétny prioritizovaný akčný plán s opatreniami rozdelenými do krátkodobého a strednodobého horizontu.
Pokrývame štyri kľúčové oblasti, v ktorých sa najčastejšie skrývajú prehliadané riziká.
Príliš veľa hodnoty v jednej nehnuteľnosti, jednej firme alebo jednej mene je tichý nepriateľ dlhodobej stability. Pomôžeme ti pochopiť, ako je tvoj majetok rozmiestnený, a navrhneme rebalansovanie bez zbytočných daňových dopadov.
Ručenie z podnikania, nevyriešené dedičské otázky alebo zastaraná zmluva môžu ohroziť celý rodinný majetok. Spolupracujeme s overenými právnikmi a identifikujeme tieto medzery ešte pred tým, než sa stanú problémom.
Hotovosť a depozity strácajú reálnu hodnotu, keď inflácia dlhodobo prevyšuje úrokový výnos. Ukážeme ti, ktoré časti portfólia sú voči inflácii odolné a kde je potrebná korekcia.
Prechod majetku na ďalšiu generáciu bez prípravy je jeden z najdrahších omylov, ktoré vidíme v praxi. Pomáhame nastaviť štruktúry a dokumenty, ktoré tento proces zjednodušia a ochránia pred zbytočnými stratami.
Prvé stretnutie – vždy dôverné a bez záväzkov – trvá obvykle 60 až 90 minút. Získame základný prehľad o situácii a dohodneme sa, aké podklady budeme potrebovať. Analýza samotná trvá spravidla dva až štyri týždne podľa zložitosti majetkového profilu. Výstupy prezentujeme osobne, nie e-mailom. Každé odporúčanie vysvetlíme aj alternatívy a ich kompromisy. Neponúkame produkty tretích strán za provízie – naša odmena je transparentná a dohodnutá vopred.
„Myslel som si, že mám majetok dobre diverzifikovaný, kým mi Nagy & Polák neukázali, že sedemdesiat percent mojej čistej hodnoty je viazaných v dvoch bytoch v Trnave. Trvalo to šesť mesiacov, kým sme situáciu rebalansovali, ale dnes spím oveľa pokojnejšie.“
Rastislav Novák, lekár, Trnava
Prvá konzultácia je bezplatná a dôverná. Stačí nás kontaktovať a dohodneme vhodný termín.